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Un nuevo Oficial de Cumplimiento se enfrenta a un departamento de Prevención de Lavado de Dinero caótico
El Oficial de Cumplimiento, lleno de entusiasmo y confianza, llegó a su nuevo trabajo dispuesto a poner en práctica sus conocimientos y experiencia. Sin embargo, se encontró con un panorama desolador: el departamento de PLD estaba en un caos. No existían manuales, las auditorías anteriores eran incompletas y no había planes remediales para abordar las deficiencias identificadas.
El Oficial de Cumplimiento se puso a trabajar inmediatamente para reconstruir el departamento. Creó un detallado documento en Excel que recopilaba los riesgos identificados en las auditorías, los clasificaba minuciosamente y evaluaba la eficacia de los manuales existentes. Este trabajo arduo y minucioso le permitió tener una buena idea de la situación: el departamento de PLD estaba desorganizado y necesitaba una transformación radical.
El Oficial de Cumplimiento se enfrenta al reto de organizar y dar coherencia al un departamento para evitar una crisis. Debe organizar y dar coherencia al departamento y para ello, debe:
- Comprender la situación actual del departamento: Esto implica analizar las auditorías anteriores, los manuales existentes y el funcionamiento del departamento.
- Identificar los riesgos y deficiencias del departamento: Esto implica clasificar los riesgos, evaluar la eficacia de los manuales y determinar las causas de las deficiencias.
- Desarrollar un plan de acción para la reconstrucción del departamento: Este plan debe ser realista y factible, y debe contar con el apoyo de la dirección de la empresa.
El éxito del Oficial de Cumplimiento dependerá de su capacidad para afrontar este reto. Si lo logra, contribuirá a que la entidad financiera cumpla con las regulaciones en materia de prevención del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, y a proteger a la empresa de los riesgos asociados a estos delitos.
El gerente general de la entidad financiera examinó detenidamente la información proporcionada por el nuevo Oficial de Cumplimiento. Al hacerlo, se percató de que la magnitud de los problemas en el área de PLD le era completamente desconocida. Las herramientas manuales y la elaboración de reportes a mano se revelan como insuficientes, y la auditoría anterior había pasado desapercibida gracias a la opacidad del oficial de cumplimiento precedente.
Esta revelación fue un shock para el gerente general. No tenía ni idea de que el departamento de PLD estuviera en tan mal estado. Sabía que la entidad financiera estaba en riesgo de ser sancionada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), pero no esperaba que el problema fuera tan grave. El gerente general quedó muy preocupado. Sabía que tenía que tomar medidas para mejorar el departamento de PLD.
Pidió al Oficial de Cumplimiento que le presentara un plan de acción. El Oficial de Cumplimiento propuso la implementación de un sistema automatizado de PLD. Este sistema permitiría generar reportes de manera automática y cumplir con la normativa de manera más eficiente. El gerente general estuvo de acuerdo con la propuesta. Dio el visto bueno para implementar el sistema automatizado de PLD.
La implementación del sistema automatizado de PLD fue un paso importante para mejorar la situación. El departamento de PLD pasó a estar equipado con herramientas modernas y eficientes, lo que permitió a la entidad financiera cumplir con las regulaciones de manera más efectiva y reducir el riesgo de ser sancionada.
Recibimos una notificación de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) requiriendo información detallada sobre nuestro programa de PLD. Nos dimos cuenta de que nuestro sistema obsoleto no era suficiente para cumplir con los requisitos de la CNBV. Inmediatamente, iniciamos una carrera contra el tiempo para reemplazar el sistema y abordar las observaciones pendientes. Fue entonces cuando descubrí la solución en PLDHive, una innovadora parte de la suite de IFScore.
La implementación de PLDHive no solo resolvió las deficiencias de nuestro sistema anterior, sino que también nos permitió generar un plan de trabajo integral para responder a la CNBV de manera efectiva. El equipo de IFScore no se limitó únicamente a la implementación tecnológica; brindó un apoyo humano invaluable. Colaboraron estrechamente en la generación de información de respaldo y en la preparación de respuestas detalladas.
Gracias a PLDHive, la entidad financiera no solo obtuvo una solución eficiente, sino también un trato profesional y un respaldo humano que resultaron fundamentales en este proceso. En poco tiempo, logramos implementar el nuevo sistema y subsanar las observaciones de la CNBV. La CNBV revisó la información que le presentamos y nos dio su visto bueno. Estábamos a salvo. El gerente general quedó muy satisfecho con el trabajo que habíamos realizado. Me felicitó y me dijo que estaba muy contento de haberme contratado.
Esta historia está basada en la experiencia real de un oficial de cumplimiento que fue contratado para mejorar el departamento de PLD de una entidad financiera. El oficial de cumplimiento logró implementar un sistema automatizado de PLD que permitió a la entidad financiera cumplir con la normativa de manera más eficiente y evitar ser sancionada por la CNBV. La historia demuestra la importancia de contar con un oficial de cumplimiento experimentado y comprometido con la prevención del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
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