¿Qué es PLD/FT?

PLD/FT se refiere a la gestión de la Prevención del Lavado de Dinero y del Financiamiento al Terrorismo, esto es que, como Entidad Financiera (y en el futuro cualquier negocio), debe contar con mecanismos que le permitan identificar si sus clientes lo están utilizando para lavar dinero, blanquear activos, realizar operaciones con dinero proveniente de actividades ilícitas o para financiar actos terroristas.

En el mundo entero, el lavado de dinero es una de las actividades que más lastiman la economía global y el terrorismo desestabiliza a las sociedades en cuanto a los derechos humanos, con una importante consecuencia económica. Es por esto que existen organizaciones internacionales que emiten guías para su prevención y detección, además de apoyar la colaboración entre los países en estos temas. En estas guías se basan las autoridades nacionales para crear leyes que la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, entre otros organismos, usan para regular y supervisar las operaciones que realizan tanto las instituciones financieras como algunos negocios que mueven grandes cantidades de dinero, denominadas Actividades Vulnerables.