PLD/FT se refiere a la gestión de la Prevención del Lavado de Dinero y del Financiamiento al Terrorismo, esto es que, como Entidad Financiera (y en el futuro cualquier negocio), debe contar con mecanismos que le permitan identificar si sus clientes lo están utilizando para lavar dinero, blanquear activos, realizar operaciones con dinero proveniente de actividades ilícitas o para financiar actos terroristas.
En el mundo entero, el lavado de dinero es una de las actividades que más lastiman la economía global y el terrorismo desestabiliza a las sociedades en cuanto a los derechos humanos, con una importante consecuencia económica. Es por esto que existen organizaciones internacionales que emiten guías para su prevención y detección, además de apoyar la colaboración entre los países en estos temas. En estas guías se basan las autoridades nacionales para crear leyes que la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, entre otros organismos, usan para regular y supervisar las operaciones que realizan tanto las instituciones financieras como algunos negocios que mueven grandes cantidades de dinero, denominadas Actividades Vulnerables.
Actividades vulnerables
¿Cuál es su importancia?
Es importante contar con una gestión de PLD/FT efectiva por varias razones; la primera es netamente económica para la entidad o negocio, puesto que de no cumplir con las normas se hacen acreedores a sanciones y multas. Otra razón es para desincentivar la comisión de los delitos que lastiman a la sociedad y que generan recursos ilícitos como el secuestro, la pornografía infantil, el tráfico de especies exóticas, los fraudes inmobiliarios, el narcotráfico, etc. Por su parte el financiamiento al terrorismo va más allá de aquel terrible y famoso suceso de septiembre del 2011, hoy entendemos que es cualquier acto que limite el derecho a vivir en paz, como la quema de vehículos públicos y privados, el cierre violento de vías de comunicación, la intervención de grupos paramilitares, etc., lamentablemente situaciones que vemos más seguido de lo que queremos.
Por lo tanto la gestión de PLD/FT debe ser integral y si tienes dudas de como cumplir con las disposiciones legales al respecto también podemos apoyarte pues contamos con un módulo especializado que se actualiza constantemente no solamente para cumplir, sino para ser un mecanismo eficaz y eficiente.
