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La ENR 2023 y la actualización de la EBR
El 22 de noviembre de 2023, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) publicó la 3a Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) 2023. Esta evaluación es un instrumento que orienta a las entidades financieras en la identificación, evaluación y mitigación de los riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT) a los que se encuentran expuestas.
La ENR 2023 incluye una serie de cambios importantes con respecto a la versión anterior, publicada en 2021. Entre estos cambios, se encuentran:
- La incorporación de nuevos riesgos, como el cibercrimen y el fraude financiero.
- La actualización de los factores que se consideran al evaluar los riesgos.
- La introducción de nuevos lineamientos para la mitigación de los riesgos.
La importancia de la actualización de la EBR
La actualización de la EBR es un requisito para todas las entidades financieras que operan en México. Sin embargo, es importante destacar que esta actualización no es solo un requisito más que cumplir, sino que representa una oportunidad para fortalecer la gestión de los riesgos PLD/FT en la entidad.
La actualización de la EBR permite a las entidades financieras:
- Identificar y evaluar adecuadamente los nuevos riesgos a los que se encuentran expuestas.
- Asegurar que sus políticas y procedimientos de PLD/FT sean adecuados para mitigar los riesgos identificados.
- Mejorar la eficacia de su programa de PLD/FT.
Cómo actualizar la EBR
El proceso de actualización de la EBR puede ser complejo y desafiante. Por ello, es recomendable que las entidades financieras busquen el apoyo de un proveedor especializado en la materia.
En RegulaTech contamos con la experiencia y los conocimientos necesarios para acompañar a las entidades financieras en el proceso de actualización de la EBR. Nuestro equipo de expertos puede ayudar a las entidades financieras a:
- Entender los cambios introducidos en la ENR 2023.
- Realizar una evaluación completa de los riesgos PLD/FT de la entidad.
- Desarrollar políticas y procedimientos de PLD/FT adecuados.
La actualización de la EBR es una tarea fundamental para todas las entidades financieras que operan en México. Al actualizar su EBR, las entidades financieras pueden fortalecer su gestión de los riesgos PLD/FT y mejorar la eficacia de su programa de PLD/FT.
Si tienes dudas o requieres apoyo para actualizar tu EBR, contáctanos. En IFScore y RegulaTech estamos a tu disposición para ayudarte a obtener el máximo provecho de este ejercicio de evaluación.
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