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¿Qué es el dictamen técnico de la CNBV y por qué es importante?
Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOMES) son entidades financieras que ofrecen una variedad de productos y servicios financieros, como créditos, arrendamientos, factoraje y servicios de banca personal. Como cualquier entidad financiera, las SOFOMES están sujetas a la supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Una de las principales obligaciones de las SOFOMES es cumplir con las disposiciones en materia de prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT). Para ello, las SOFOMES deben contar con un programa y manual de PLD/FT, tener implementado un sistema automatizado de PLD/FT, designar un oficial de cumplimiento y si aplica contar con un Comité de Comunicación y Control.
Una de las maneras en que la CNBV supervisa el cumplimiento de las disposiciones en materia de PLD/FT por parte de las SOFOMES es a través de los dictámenes técnicos.
¿Qué es un dictamen técnico de la CNBV?
Un dictamen técnico de la CNBV es un documento emitido por la CNBV que acredita que un sujeto obligado cumple con las disposiciones en materia de prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT).
¿Por qué es importante el dictamen técnico para las SOFOMES?
El dictamen técnico es importante para las SOFOMES porque es una garantía de que están cumpliendo con las disposiciones en materia de PLD/FT. El incumplimiento de estas disposiciones puede conllevar sanciones administrativas, como multas o la suspensión o revocación de la autorización para operar.
El dictamen técnico también es importante para las SOFOMES porque les ayuda a demostrar a sus clientes y a las autoridades que están comprometidas con la prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
¿Cómo obtener el dictamen técnico?
Para obtener el dictamen técnico, las SOFOMES deben cumplir con los siguientes requisitos:
- Contar con un programa y manual de PLD/FT.
- Tener implementando un sistema automatizado de PLD/FT.
- Designar un oficial de cumplimiento.
- Si aplica, contar con un Comité de Comunicación y Control.
El manual de PLD/FT debe establecer las políticas, procedimientos y controles internos que la SOFOM debe implementar para prevenir el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Tanto el oficial de cumplimiento como el Comité de Comunicación y Control son los responsables de realizar las funciones y verificar el cumplimiento de las obligaciones que se establecen en el programa de PLD/FT.
Las SOFOMES pueden solicitar el dictamen técnico a la CNBV a través del Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información de la CNBV (SITI), en caso de no contar con la clave para ingresar se debe solicitar a la CNBV.
¿Cuál es la vigencia del dictamen técnico?
El dictamen técnico tiene una vigencia de tres años. Las SOFOMES deben renovar el dictamen técnico antes de su vencimiento.
El dictamen técnico de la CNBV es una herramienta importante para las SOFOMES que les ayuda a demostrar su compromiso con la prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Las SOFOMES que cumplen con los requisitos para obtener el dictamen técnico pueden beneficiarse de las siguientes ventajas:
- Reducir el riesgo de sanciones administrativas.
- Demostrar a sus clientes y a las autoridades que están comprometidas con la prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
- Mejorar su reputación.
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