¿Qué tan automatizada está tu Entidad Financiera?

Evalúa la salud de tu cobranza, contabilidad, riesgo PLD y reportes regulatorios ante CONDUSEF o CNBV. Identifica tus riesgos operativos y descarga tu Checklist en PDF.

Instrucciones

Contamos con 2 Diagnósticos disponibles. Selecciona el que corresponda a la figura regulatoria de tu entidad para iniciar.
Selecciona la opción que mejor describa tu operación actual. Al finalizar las 5 preguntas, descubrirás tu nivel de madurez operativa:

SOFOMEs y Crédito: El Bombero de Excel | El Parche Operativo | La SOFOM del Futuro
SOFIPOs, Fintechs y Neobancos: Fachada Digital | En Proceso de Escalar | Neobanco de Alto Rendimiento

Al completar la evaluación obtendrás tu resultado y el acceso inmediato a tu Checklist de Reportes (PDF).

EVALÚA TU INFRAESTRUCTURA OPERATIVA Y REGULATORIA

Selecciona el diagnóstico adecuado para tu entidad y descubre si operas con un Core real o con procesos manuales.

Para SOFOMEs y Entidades de Crédito

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Llega el día de pago de tus clientes. ¿Cómo opera tu equipo de cobranza?

Sálvese quien pueda: Enviamos mensajes de WhatsApp uno por uno a mano y rezamos para que no nos bloqueen.

El ritual del Excel: Exportamos una base de datos, armamos listas manualmente y se las repartimos al equipo por correo.

Piloto automático: El sistema genera automáticamente las listas de cobro, notificaciones preventivas y reportes de vencimiento en tiempo real.

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Se acerca la fecha límite para actualizar el REUNE, REDECO, RECO o validar datos en el SIPRES. ¿Qué ambiente se respira en la oficina?

Pánico total: Llenamos formatos a mano a las 11:59 PM del último día cruzando los dedos para no recibir una multa.

Estresante pero se logra: Tenemos listas de verificación internas, pero reunir la información de quejas y comisiones lleva días.

Cero drama: Nuestro sistema genera las evidencias y reportes validados necesarios para mantener el semáforo en verde.

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Ingresa un prospecto a solicitar crédito. ¿Cómo verificas que no esté en listas bloqueadas o represente un riesgo?

Búsqueda rápida en Google: Consultamos manualmente y guardamos capturas de pantalla.

Doble trabajo: Usamos un sistema de PLD externo que no está conectado al core; descargamos y pegamos archivos de un lado a otro.

Evaluación en segundos: El motor de PLD evalúa automáticamente al cliente e identifica el riesgo dentro del mismo flujo de originación.

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Se otorga un crédito o se registra un pago extraordinario. ¿Cómo llega ese movimiento a los estados financieros?

Divorcio total: El contador mete las pólizas a mano a fin de mes revisando los extractos bancarios.

Interfaz nocturna: Subimos un archivo plano al final del día, aunque casi siempre hay descuadres que conciliar.

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Un cliente solicita conocer su saldo actualizado o necesita un comprobante.

Atención artesanal: Le pedimos 24 a 48 horas porque hay que calcular manualmente los intereses a la fecha.

Soporte telefónico: Un ejecutivo entra al sistema interno, genera la consulta y se la envía por correo.

Autoservicio digital: El cliente entra a su portal en línea desde su celular, ve sus saldos y consulta su información.

Para SOFIPOs y Fintechs

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Llega el cierre mensual y hay que enviar la Serie R04 (cartera) y R13 (estados financieros). ¿Cuál es el ambiente en el área de Regulación?

Noches de desvelo: Scripts que se rompen, fórmulas complejas fuera del sistema para calcular reservas bajo NIIF 9 y cruce de dedos antes del envío a la CNBV.

Estrés controlado: Consolidamos datos de varias bases, pero el cálculo de la Severidad de la Pérdida (C-0456) o Probabilidad de Incumplimiento (C-0457) requiere revisiones manuales constantes.

Tranquilidad absoluta: El motor contable y Data Warehouse integrado preparan la información estructurada de las Series R sin intervención manual.

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El Comité de Riesgos o la autoridad te solicita el reporte de Coeficiente de Liquidez (A-2011) o Requerimientos de Capital (A-2111).

Cálculo reactivo: Armamos un Excel complejo al final del mes para estimar si cumplimos las métricas.

Saldos estáticos: El sistema nos da los saldos de captación y colocación, pero el análisis de riesgo se hace de forma externa.

Monitoreo en tiempo real: Contamos con indicadores gráficos y análisis de tendencia para evaluar la liquidez y requisitos de capital sensibles al tiempo.

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Necesitas revisar el historial completo de un cliente: créditos activos, saldo en captación, nivel de riesgo PLD y estados de cuenta.

La búsqueda del tesoro: Consultamos 3 o 4 plataformas diferentes y consolidadas a mano.

Visión parcial: El core muestra la cartera y la captación, pero la información de PLD o timbrado fiscal está desintegrada.

Visión Holística: Usamos un visor 360° que consolida identidades, riesgo PLD, productos activos/pasivos y timbrado en una sola pantalla.

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Tu equipo de producto quiere conectar la plataforma con una pasarela de pago, un agregador o habilitar APIs para Open Banking.

Pared de concreto: El sistema es una caja negra rígida; cualquier integración tarda meses o es inviable.

Integración por lotes: Podemos conectarnos intercambiando archivos de texto (CSV/XML) mediante tareas programadas.

Ecosistema abierto: Operamos con arquitecturas de microservicios, bus de integración, APIs REST y protocolos gRPC alineados a BIAN.

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¿Cómo gestionas la operativa de transferencias (SPEI), medios electrónicos (Serie R15) y el ciclo de vida de tarjetas?

Plataformas aisladas: Los proveedores de tarjetas y banca digital operan por fuera sin comunicación nativa con la contabilidad regulada.

Integración básica: El cliente realiza transacciones, pero la trazabilidad por geolocalización o usuario no cliente (B-1522) se procesa manualmente.

Control total: Gestionamos el autorizador de tarjetas, la irrefutabilidad en transacciones digitales con 2FA y la captura nativa para la Serie R15/R24.